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全球首个受监管的稳定币来了,纽约批准新数字

时间:2019-10-29 12:08来源:www.3559.com
原标题:纽约批准新数字货币后,比特币价格飙升 原标题:稳定币迎风口?纽约监管机构批准发行首批稳定币 《核财经》App7月26日报道 7月18日比特币从6700多美元直接涨至7500美元,一

原标题:纽约批准新数字货币后,比特币价格飙升

原标题:稳定币迎风口?纽约监管机构批准发行首批稳定币

《核财经》App7月26日报道 7月18日比特币从6700多美元直接涨至7500美元,一根阳线改三观,这让此前沉寂多日的微信群再度活跃起来,此后几日比特币接连上涨,最高涨至8500美元。

稳定币的春天来了?

网易科技讯 9月10日消息,据路透社报道,纽约州金融服务部批准Gemini Trust公司和Paxos Trust公司与美元挂钩的数字货币之后,周一,比特币作为首个获得监管机构认可的稳定货币,价格一度攀升至6,300美元以上。

中新经纬客户端9月11日电 路透社10日消息称,美国纽约州金融服务部(NYDFS)近日批准了数字资产交易所Gemini Trust和区块链公司Paxos Trust各发行一种与美元挂钩的数字货币稳定币,分别称为Gemini Dollar和Paxos Standard。

近日影响数字货币市场最重要消息就是关于数字货币ETF的推出。这或许是2018年比特币乃至整个数字货币市场最重要的事件,普遍认为是目前推动比特币上涨和数字货币市场回暖的主要因素之一。

9月10日,纽约金融服务部在官网发布公告,同时授权数字货币交易所Gemini Trust和区块链初创企业Paxos Trust两家公司各自发行价格稳定、严格和美元1:1挂钩的加密货币——稳定币。

北京时间21:24,在卢森堡比特币交易所,全球最大、最知名的虚拟货币比特币上涨0.58%,为6,268.50美元。(Vicky)返回搜狐,查看更多

报道称,Gemini Dollar与美元兑换价为1:1,用户可将Gemini账户中的美元兑换为Gemini dollar,并将它们转出指定的以太坊地址,存入的Gemini dollar可自动兑换为美元。Paxos Standard与美元兑换价也为1:1。Paxos首席执行官兼联合创始人Charles Cascarilla表示,作为其服务的一部分,通过itBit交易所或场外交易台进行交易的投资者都可以使用Paxos Standard立即兑现其加密货币,Paxos Standard也将在其他交易所上市,股票代码PAX。

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报道称,比特币、以太坊等加密货币的缺点之一是价格的剧烈波动性,阻碍了加密货币在现实世界的使用和流通。而稳定币拥有相对稳定的价格水平,用户在交易过程中不会承担巨大的价格浮动风险。

何为ETF?

其中Gemini Trust是数字货币交易所Gemini运营商,Paxos Trust是数字货币交易所itBit运营商。核财经注意到,早在2015年,Gemini、Paxos就和Circle同时获得了纽约州许可经营虚拟货币交易所。

Gemini创始人之一的Tyler Winklevoss日前在其博客中写道:“我们的使命很简单,要建立通往未来货币的桥梁,作为第一步,这意味着可以安全、轻松地购买、销售和存储加密货币。”

ETF是Exchange Traded Funds的简称,即交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易、基金份额可变的一种开放式基金。ETF是一种特殊类型的指数基金,它主要有股票型ETF、债券型ETF、商品型ETF、货币型ETF等类型。目前,ETF在全球资本市场越来越被稳健的投资者喜爱,以美国指数基金为例,其市场份额在2017年已超过总市场基金规模的35%。

随后,双子星交易所宣布,北京时间9月10日22时正式推出全球首个受政府监管、基于以太坊区块链ERC20标准的稳定币Gemini dollar,用户可以将交易所账户美元转换为GUSD,从而可以提取到自己的以太坊钱包地址。GUSD与美元兑换价为1:1。Paxos推出稳定币Paxos Standard。

NYDFS负责人Maria Vullo在周一的一份声明中称,这两项批准表明,公司可以实现在强大的、保护受监管实体及消费者的州监管框架内制定变革性的和强有力的合规标准。(中新经纬APP)返回搜狐,查看更多

因为是交易所交易基金,所以需要美国证券交易委员会的批准,只要符合资质的资产管理机构都可以申请发起ETF。

核财经App查询以太坊浏览器发现,GUSD目前仅发行100033.5枚,已有26个持币地址,共59笔转账记录。PAX目前仅发行了479.75枚,有11个持币地址,35笔转账记录。

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那数字货币ETF是什么?

数字货币行业重要一步

数字货币ETF是一个数字货币投资加密组合基金,投资者可以不用直接从数字货币市场购买数字货币。直接购买数字货币ETF,相当于直接购买了一揽子数字货币,更为安全、直接,省去了直接到各个交易所买卖的麻烦。

Gemini联合创始人兼CEO Tyler Winklevos在接受MarketWatch采访时表示,Gemini一年多以前就开始考虑推出稳定币,公司使命是打造未来货币,Gemini dollar将是实现这一使命的部分举措,是传统银行系统与加密经济缺失的一环。

比特币是其中一种数字货币,所以比特币ETF可以称为一种数字货币ETF。基金内全部投资比特币的ETF称为比特币ETF。因为现在申请的数字货币ETF大部分配置比特币,所以现在大家多称数字货币ETF为比特币ETF。比如CBOE申请的就是比特币ETF,基金计划通过场外交易市场全部配置比特币。比特币ETF与此前推出的CBOE、CME比特币期货一样,同样是一种金融投资产品。相比直接投资比特币期货,比特币ETF并不能为投资者带来更多的利益,但比特币ETF可以为投资者提供一个更加方便、安全的交易方式,有助于增强人们的信心,吸引更多的投资者与资金。

Paxos CEO和联合创始人Charles Cascarilla表示,当前数字货币市场最大的障碍是信任和不稳定问题,受监管的、1:1美元储备的稳定币的发行可以解决这些问题。

美国比特币ETF申请历程

Morgan Creek Digital Assets创始人Anthony Pompliano发布推文表示,Gemini推出稳定币意味着数字货币市场正在不断成熟。ShapeShift首席执行官Erik Voorhees转发并评论称,人们可能轻视此事,但这是一件大事,也是加密数字货币行业重要的一步。全球金融正与数字金融进一步融合。加密行业想要获得成功,就需要继续这样做。

在数字货币市场,市场已不止一次表达了推出ETF的意愿,过去4年内15份比特币ETF被美国证券交易委员会拒绝就是例证。

Gemini正与美国最大期权交易所Cboe合作。Cboe去年12月推出的比特币期货合约,其合约价格基于Gemini交易所比特币拍卖价格计算。

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稳定币热度持续增加

最为有名的案例包括,2017年3月10日,SEC经三年审查最终拒绝了Winklevoss兄弟提交的比特币ETF;同年3月29日,SEC又拒绝了SolidX公司于2016年提交的比特币ETF的上市申请。4月27日,SEC出人意料地宣布同意重审Winklevoss比特币ETF的上市申请,但依旧是无情地拒绝。

此外,核财经注意到,投资机构对稳定币的热度一直在慢慢增加中。

同年10-11月那次广为人知的ETF申请经历,同样失败了,那次一共提出了4种ETF产品,里面包括像top50品种的综合指数ETF,也就是排名前50的数字货币的综合交易指数作为基础,SEC认为,这次申请存在数据的获取源不可靠,没有太高的资金准入门槛等等一系列问题,还是无情地拒绝了。

9月初,IBM新推出的全球区块链支付系统Blockchain World Wire,两种法定货币之间的桥接资产由基于Stellar协议的稳定币。

2018年6月6日,纽约基金管理公司Van Eck Associates Corp.和创业公司SolidX Management LLC联合向美国证券交易委员会申请成立一个比特币ETF,名为VanEck SolidX Bitcoin Trust。在产品设计里,Solidx作为基金发起人,纽约梅隆银行作为资产管理方、监控方和现金监管方,Solidx全资子公司LLC作为承销商,Van Eck作为数据支持提供方。架构清晰,和黄金ETF的市场架构模式基本一致。购买比特币的途径就是走几家可以美元入金,合法合规,遵循反洗钱和KYC的交易所,分别是Bitstamp, GDAX, Gemini, itBit, bitFlyer和Kraken。

8月29日,据 CoinDesk 报道,交易所币安、火币、Okex、Upbit 以及投资机构 Polychain Capital、FBG Capital 等联合投资了韩国电商平台 TMON 推出的稳定币项目 Terra。除了背靠电商平台 TMON,Terra 还将与包括 Woowa Brothers、Qoo10、Carousell、Pomelo 、TIKI 在内的电商合作伙伴共同成立 Terra 联盟,Terra 的稳定币将作为这个电商联盟中的流通币。

7月9日,美国证券交易委员会收到芝加哥期权交易所全球市场比特币交易所买卖基金许可证申请。

8月26日,据ICOExaminer消息,去中心化支付系统Stellar与金融科技公司The White Company达成合作,将发行一批新稳定币。除了此前的美元稳定币,新稳定币还将包括欧元和英镑稳定币。

7月13日,美国证券交易委员会决定,将于8月10日决定是否通过芝加哥期权交易所此次提交的比特币ETF申请。芝加哥期权交易所提交的ETF共计100份,每份20万美元。

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7月24日的公开文件显示,美国证券交易委员会推迟到9月份决定是否批准五个与比特币相关的交易所交易基金。这五个ETF是Direxion Investments在1月份提交的ETF提案的决定,其中一个将与比特币的价格相匹配,其中四个基于加密货币的价格变动。

何为稳定币?

7月25日,据华尔街日报报道,旧金山资产管理公司Bitwise向SEC提交提案,希望被允许引入ETF,以跟踪比特币和以太坊等前十大加密货币。

在数字货币世界,BTC和ETH作为两个主要的加密货币,因其价格波动很大不适合作为数字货币市场的日常支付和交易,缺乏货币的一般等价物属性而无法成为日常生活中可运用的加密稳定货币。

其他市场数字货币ETF

稳定币是一种价值稳定的加密货币。其价值意义在于结合加密支付网络的去中心化系统,同时拥有相对稳定的价格水平。作为交易媒介,企业和消费者在交易过程中不会承担巨大的价格浮动风险。作为储值手段,投资者可以更有效地管理数字资产,减少过度资产缩水的出现。基于这两点,稳定币可以推进加密货币在现实世界的应用。

但已有数字货币交易机构提前布局,2018年6月,两大数字货币ETF相继面世,但未经相关监管机构批准。6月1日火币网推出的HB10,依托火币主力指数。同日,OKEx推出OK06 ETT,依托其旗下的数字货币综合指数“OK05”和“OK06”。

狭义的稳定币概念:价格稳定,简单的理解,单位价格的货币代表着一定的购买力,所以大部分稳定货币都会有一个锚,通常是锚定法币,比如Tether 锚定美元,所以一个USDT通常稳定在1美元。

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广义的稳定币概念:在一个通证模型中,定义一种数字货币来为社区内的流通代币保值,有效有效地分离通证的物权与金融属性,这种数字货币就是稳定币。如Steem社区的Steem Dollar和近日推出的Terra电商联盟的Terra。

比特币ETF如获批对数字货币市场的影响

应用较广的金融类稳定币有哪些?

在8月10日比特币ETF是否能顺利推出最终落下之前,无论是多军还是空军,庄家还是散户,都在静观其变,不敢有大动作。

USDT:2014年11月Reeve Collins发布了一个区块链项目叫做Tether,代币由Omni Layer协议基于比特币网络发行。Omni网络可以增发或销毁通过比特币区块链元数据创建的代币,这个代币就是USDT,由相应的美元储备做担保,其创始人称,所有的资金都存在Tether Limited的银行里。泰达币从2015年2月登上Coinmarketcap之后一直很稳定。在熊市里,为了保险起见,很多人会选择使用USDT进行交易和避险。用户用起来也比较方便,不需要与法币转来转去,交易所普遍都提供USDT交易。目前币安、火币、OK、大小B等国际大型数字货币交易平台均提供USDT交易对。据coinmarketcap数据,USDT现全球流通市值27.63亿美元,排名第8。

评论者普遍认为,只要SEC能够放行比特币ETF,比特币价格会在短时间内冲破前高,甚至达到3万美元。除了2005年国内上证50ETF引发的A股大牛市之外,2003年4月澳大利亚证券交易所首个黄金ETF诞生,也间接引起了黄金大牛市。

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据悉,美国商品期货交易委员会方面称,有9成可能要推出比特币ETF,因为市场逐渐稳定,监管者对全球多家交易所的监测也表明比特币期货负面新闻较少。SEC方面则透露,今年9月份或许将迎来利好消息,并且首先会关注ICO问题。目前民众倾向于通过ICO向海外投资,但是这种投资方式很可能血本无归,因此监管机构计划从ICO入手开始整顿,以保护投资者的资产安全。

TUSD:还有一种稳定币叫做Trueusd,由 Trust Token资产代币化平台发行。TUSD的创始人称,每一个代币都由存于Trust Token平台上不同第三方账户的美元资产做抵押。和USDT很像,Trueusd也是1:1锚定美元,目前这个代币的市值是6000万美元,最近,很多交易所开始使用Trueusd的稳定币交易对交易,就像Tether一样。最近印度交易所Zebpay 宣布使用Trueusd,交易平台Bittrex和Binance也上线了该币种。Trueusd首次登上CMC的历史时刻是2018年3月6日,该代币的价格一直稳定在0.99~1.01美元之间,作为稳定币的TUSD在上线币安时涨幅曾高达30%。TUSD较USDT上市较晚,据coinmarketcap数据,TUSD现全球流通市值约0.79亿美元,排名第71。

Fundstrat创始人兼研究主管Tom Lee在接受CNBC的采访时表示,在近期,技术层面很重要,当比特币突破8000美元,人们预计比特币将达到10000美元。但是长远来看,潜在的机构投资者进入这一领域,及比特币ETF可能获得批准批准,或使比特币重回历史最高纪录。Thomas Lee是十分坚定的比特币看多投资者,他对于今年比特币最高价格的最新预测为2.2万美元。

除了USDT和TUSD,又出现了有不少稳定币,如高盛旗下Circle联合比特大陆推出的稳定币Circle USDC、Kowala的Kusd,Havven的Eusd,还有Vaultusd、DAI。

技术智库IronWood CEO Michael Strutto预测,一旦比特币ETF放开,将为比特币市场带来840亿—3360亿美元的资金量,可以将比特币价格推高至4.4万美金一枚。

GUSD的推出对市场的影响

前华尔街精英、加密货币投资公司BKCM LLC创始人兼CEO布赖恩凯利(Brian Kelly)表示,近期一些传统机构开始认真对待加密货币和区块链,这表明他们将当前的价格水平和市场状况视为一个很好的切入点。Coinbase可能已经为Coinbase托管服务争取到了200亿美元的对冲基金业务,这意味着大型机构投资者开始对这个行业感兴趣。此外,数字资产管理基金Grayscale Investments于7月18日发布的首份加密投资报告显示,他们在2018年上半年获得的资金中,约56%来自机构投资者,总计超过1.25亿美元。

纽约金融服务部主管Maria T. Vullo说:“随着金融技术市场的不断发展,纽约致力于在确保负责任的增长的同时促进创新。这些批准表明,公司可以在强大的州监管框架内制定变革和强有力的合规标准,以保护受监管的实体并保护消费者。”

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通过这段话,可以知道受政府监管的稳定币的推出,政府可以更好的追踪资金的流动,实现反洗钱、反欺诈、消费者保护和反恐怖主义融资等目的。

火币区块链研究院院长袁煜明认为,比特币ETF若通过批准,首先会降低比特币交易的门槛,为比特币交易市场带来大量的资金;第二个也会加快数字货币行业的发展,比如对资产托管有促进作用;第三个,ETF通过相当于告诉大众官方已经认可了比特币作为一种合法的资产类别,改变人们对数字货币监管风险的整体看法,这将加速大众接受以比特币为代表的数字货币。

除了反洗钱等考虑,政府是否有通过发行稳定币的方式,控制数字货币世界中的金融市场的考虑,暂不可知。

BlockVC称,投资者对于比特币ETF如此翘首以盼,其原因在于ETF是传统大类资产配置的重要途径,如ETF得以批准,将为加密货币市场带来难以想象的新增资金,势必推动市场行情出现大幅上涨,这在历史上也有迹可循。无论本次比特币ETF获批与否,投资者对于被动式指数投资产品的诉求日益高涨,市场趋势已经不可逆转。

双子星信托公司首席执行官Tyler Winklevoss说:“到目前为止,区块链上没有值得信赖和受监管的美元数字代表。我们很高兴将GUSD推向市场,这是一种结合使用的稳定币区块链技术对美元的信誉和价格稳定以及NYDFS的监管。”

数字货币投资者Nicholas Merten表示,比特币ETF重要的原因在于一旦通过可以让投资者将BTC添加到他们的退休投资组合中。全球的养老金市场有41.3万亿美元,如果BTC仅占全球养老金的1%,那将为数字货币创造4130亿美元的新资金。

Paxos首席执行官兼联合创始人Charles Cascarilla说:“这是一个非常激动人心的时刻,我们感谢DFS和主管Vullo,通过Paxos Standard,我们希望通过提供稳定,快速,可兑换,审核,最重要的是批准和监管的令牌,实现真正无摩擦的全球经济。这是一种值得信赖的数字资产。”

但行业内有些不同的声音,谈及比特币近日的反弹,Bloomberg Intelligence资深ETF分析师Eric Balchunas表示,美国证券交易委员会不希望增加或影响任何一些投机性泡沫,对于批准比特币ETF,目前的情形与以往似曾相识,但我的悲观情绪要高出10倍。

相比USDT和TUSD,受纽约金融服务部监管的这两种稳定币,有更高的背书,更值得信赖,一旦开始大规模应用,会压缩USDT等老牌稳定币的使用范围,对USDT造成冲击。

CNBC记者Bob Pisani认为,比特币ETF不会被美国SEC批准。他说,从对SEC主席Jay Clayton的采访来看,Clayton对比特币ETF持“谨慎对待”的态度,似乎不愿意因散户的损失而被国会问责,至少在今年没有批准比特币ETF的打算。

对于比特币ETF推出与否,以后对比特币乃至整个数字货币市场的影响,8月10日,我们拭目以待。

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